Hoe financieel gezond is je bedrijf? Controleer deze 3 ratio’s

Benieuwd hoe het nu precies zit met de financiële gezondheid van je onderneming? Dan hoef je niet per se diep in je cijfers te duiken. Door drie essentiële financiële ratio’s te volgen, zie je meteen hoe stabiel je bedrijf is en waar je eventueel moet bijsturen. We leggen uit hoe je liquiditeit, solvabiliteit en rendabiliteit berekent en vooral: hoe je ze kunt verbeteren.

1. Liquiditeit: kan je onderneming haar rekeningen op tijd betalen?

De liquiditeitsratio (ook wel current ratio) toont aan of je onderneming op korte termijn voldoende middelen heeft om haar schulden te voldoen. Een gezonde liquiditeit is belangrijk, want het voorkomt cashflowproblemen en garandeert een stabiele bedrijfsvoering.

Hoe bereken je de liquiditeitsratio?

Formule:
(Vorderingen ≤ 1 jaar + voorraden + bestellingen in uitvoering + liquide middelen + geldbeleggingen) ÷ schulden ≤ 1 jaar

• Gezond: Een ratio van 1,5 of hoger geeft aan dat je een veilige buffer hebt.

• Risicovol: Een ratio onder de 1 kan leiden tot betalingsachterstanden, een slechtere kredietwaardigheid en zelfs faillissement als het probleem niet wordt aangepakt.

• Een ratio boven 1 betekent dat je onderneming voldoende middelen heeft om haar korte termijn verplichtingen na te komen.

Omdat voorraden soms moeilijk snel om te zetten zijn in geld, is het nuttig om ook de quick ratio te berekenen:

Formule:
(Vorderingen ≤ 1 jaar + liquide middelen + geldbeleggingen) ÷ schulden ≤ 1 jaar

Hoe verbeter je de liquiditeit van je onderneming?

• Verleng de betalingstermijn bij leveranciers en zorg dat klanten sneller betalen.

• Zet kortlopende aandeelhoudersleningen om in langlopende financiering.

• Verkoop overbodige activa en optimaliseer je voorraadbeheer.

• Onderhandel betere betalingsvoorwaarden met leveranciers.

2. Solvabiliteit: hoe financieel stabiel is je onderneming?

De solvabiliteitsratio toont hoe onafhankelijk je bedrijf is van externe financiering. Hoe hoger de solvabiliteit, hoe beter je onderneming bestand is tegen financiële tegenslagen. Banken kijken hier bovendien kritisch naar bij kredietaanvragen.

Hoe bereken je de solvabiliteitsratio?

Formule:
Eigen vermogen ÷ totaal vermogen

• Goed: Minimaal 25%, maar idealiter zijn je vaste activa voor minstens 66% gefinancierd met eigen vermogen.

• Risico: Een lage solvabiliteit betekent afhankelijkheid van externe financiering, wat gevaarlijk kan zijn bij economische schommelingen.

Hoe verbeter je de solvabiliteit van je bedrijf?

• Laat winsten in de onderneming in plaats van ze uit te keren als dividend.

• Trek extra kapitaal aan via investeerders of aandeelhouders.

• Zet aandeelhoudersleningen om in eigen vermogen.

• Beperk je totale schulden en vermijd overmatige externe financiering.

3. Rendabiliteit: maakt je bedrijf voldoende winst?

De rendabiliteitsratio’s tonen hoe efficiënt je onderneming werkt en hoeveel winst je overhoudt. Dit helpt je om gefundeerde beslissingen te nemen en groeikansen te benutten.

We bekijken drie belangrijke rendabiliteitsratio’s:

Brutomarge: hoeveel hou je over na directe kosten?

Formule:
(Bedrijfsopbrengsten - directe kosten) ÷ omzet

• Geeft inzicht in prijszetting en kostenstructuur.

• Maakt het mogelijk om je bedrijf te vergelijken met concurrenten.

EBITDA-marge: hoe rendabel is je kernactiviteit?

Formule:
EBITDA ÷ omzet

• Toont hoe winstgevend je bedrijf is zonder rekening te houden met financieringskosten en afschrijvingen.

• Belangrijk voor investeerders en kredietverstrekkers.

Rendement op eigen vermogen: wat levert je investering op?

Formule:
Winst na belastingen ÷ eigen vermogen

• Een rendement van 14% betekent bijvoorbeeld dat je voor elke €100 eigen vermogen, €14 winst maakt.

• Dit percentage moet hoger zijn dan de opbrengst van een risicovrije belegging.

Hoe verbeter je de rendabiliteit van je onderneming?

• Analyseer je kosten en snijd onnodige uitgaven weg.

• Werk aan een gezonde brutomarge door efficiëntie te verhogen.

• Verhoog je omzet, maar focus op winstgevende groei.

• Optimaliseer je prijszetting en onderhandel betere voorwaarden.

Hou grip op je financiële gezondheid met onze experts.

Wil je je bedrijf laten groeien en financieel gezond houden? Dan is het essentieel om je liquiditeit, solvabiliteit en rendabiliteit goed te monitoren. Door deze ratio’s regelmatig met onze experts te analyseren, krijg je snel inzicht in mogelijke knelpunten en kan je tijdig bijsturen. Aarzel dus niet om contact met ons op te nemen. We helpen je graag verder.